企业的资金管理方式是什么？会计行业经常遇到这样的问题。以下是职称评审网整理的相关内容。让我们看看。
资金是企业的命脉和血液。企业融资、投资、经营以资金为纽带，资金贯穿企业经营活动的全过程。资金的重要性不言而喻，企业特别重视资金的管理。那么，具体的日常资金管理方法是什么呢？具体的管理流程是什么？
1、现金管理
收到现金需要当面清点，检查真伪，双方在必要的业务单据上签字留底；
支出现金必须有经批准的申请文件。此外，收到现金的人应签字。即使老板收到现金，他也需要附上申请文件并签字；
日记账及时登记，每日现金进出全部登记日记账，库存现金与实际盘点核对。
2.银行存款管理
大多数银行收付业务都是通过网上银行进行的。每笔费用都应有批准的申请文件，并附有发票或合同协议。如果当时没有收到发票，需要在日记账上标记跟踪发票；
银行网银一般有2家。-三级授权，制单人的U盾和授权人不能由同一个人保管；
银行收款需要根据业务类别和性质，及时与业务部门核对哪些款项；
每月必须检查银行记录、日记账、明细账和总账数据，余额调整表有差异。
3.承兑汇票管理
为规避风险，财务只能接受银行承兑汇票，不能接受商业承兑汇票；
银行承兑汇票还需要登记日记账，记录交票人、交票日期、出票人、出票日期、到期日、票面金额等；如果付款，还需要登记收票人、日期等；
专人负责，放入保险柜，按月盘点，所有承兑汇票的交接应有完整的签收和交接记录；
及时承兑快到期，可量用承兑汇票支付。
4.申请银行信用额度
公司成立之初，应与银行建立良好的合作关系，财务人员应与客户经理沟通；
小公司还需要在年度审计结束后保留审计报告，以满足公司发展壮大后的融资需求；
如果有资金需求，与不同的银行沟通贷款类型和方式，找到最适合企业的信用额度。
5.申请和开具保函
作为业务部门与银行之间沟通的桥梁，确保公司和客户及时提供保函。
